KYC-Richtlinie von bitstrike.io

Das Unternehmen hält sich an die Grundsätze von „Know your customer" und setzt sie um, die darauf abzielen, Finanzkriminalität und Geldwäsche durch Identifizierung und Sorgfaltspflichten der Kunden zu verhindern.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit alle KYC-Dokumente anzufordern, die es für notwendig erachtet, um die Identität und den Standort eines Nutzers auf bitstrike.io zu bestimmen. Wir behalten uns das Recht vor, den Service, die Zahlung oder die Auszahlung zu beschränken, bis die Identität ausreichend bestimmt ist, oder aus jedem anderen Grund nach unserem alleinigen Ermessen basierend auf dem rechtlichen Rahmen.

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Due-Diligence-Prüfungen und kontinuierliche Überwachung aller Kunden und Transaktionen durch. Gemäß den Geldwäscheverordnungen nutzen wir drei Stufen von Due-Diligence-Prüfungen, abhängig vom Risiko, der Transaktion und dem Kundentyp.

SDD — vereinfachte Sorgfaltspflicht wird bei Transaktionen mit extrem geringem Risiko verwendet, die die erforderlichen Schwellenwerte nicht erreichen

CDD — Kundensorgfaltspflicht ist der Standard für Due-Diligence-Prüfungen, der in den meisten Fällen für Verifizierung und Identifikation verwendet wird

EDD — Erweiterte Sorgfaltspflicht wird für Hochrisikokunden, große Transaktionen oder Sonderfälle verwendet.

Zusätzlich und unabhängig von den oben genannten Punkten müssen Nutzer in allen Fällen den vollständigen KYC-Prozess abschließen, bevor sie ihre erste Fiat-Auszahlung initiieren, unabhängig vom Betrag. Darüber hinaus ist KYC verpflichtend, wenn ein Nutzer lebenslang insgesamt Einzahlungen von mehr als 5.000 EUR getätigt hat oder eine Transaktion versucht oder abschließt, die als verdächtig eingestuft wird

Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende Daten über sich selbst eingeben und dann hochladen

1. Eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, abhängig vom Ausweisdokument)

2. Ein Selfie von sich selbst, auf dem der Ausweis gehalten wird

3. Ein Kontoauszug/Nebenkostenabrechnung

Richtlinie für den „KYC-Prozess“

1) Identitätsnachweis

a. Unterschrift ist vorhanden

b. Land ist keines der eingeschränkten Länder

c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein

d. Dokument läuft nicht in den nächsten 3 Monaten ab

e. Inhaber ist über 18 Jahre alt

2) Wohnsitznachweis

a. Kontoauszug oder Stromrechnung

b. Land ist keines der eingeschränkten Länder

c. Vollständiger Name stimmt mit dem Namen des Kunden überein und ist derselbe wie im Identitätsnachweis.

d. Ausstellungsdatum: In den letzten 3 Monaten

3) Selfie mit Ausweis

a. Inhaber ist derselbe wie im oben genannten Ausweisdokument

b. Ausweisdokument ist dasselbe wie in „1". Stellen Sie sicher, dass Foto/Ausweisnummer identisch ist

Hinweise zum „KYC-Prozess“

1) Wenn der KYC-Prozess nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer zusammen mit einer Erklärung wird an den Nutzer zurückkommuniziert.

2) Sobald alle erforderlichen Dokumente in unserem Besitz sind, wird das Konto genehmigt.